+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Информационное сообщение росфинмониторинга об использовании криптовалют

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Информационное сообщение росфинмониторинга об использовании криптовалют

Поняв, что отмолчаться не удастся, профильные российские ведомства стали нащупывать пути подхода к теме госрегулирования криптовалют. В ход пущены письма, информационные сообщения, разъяснения и даже отдельные судебные решения. Кроме того, начали высказываться официальные лица. Пока предостерегает. По сути — это угроза. И не шуточная.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Хотя законодатель еще не закрепил правовое положение цифровых активов, они уже выступают предметом сделок и судебных споров.

Росфинмониторинг

Криптовалюта в настоящее время введена в качестве законного платежного средства лишь в некоторых государствах например, в Бразилии, США, Японии. В нашей стране она официально не признана, поэтому ее использование сопряжено с огромными рисками для участников оборота. Вместе с тем, несмотря на отсутствие законодательного регулирования оборота криптовалюты, она все равно повсеместно используется в экономике, невзирая на запреты и ограничения, связанные с ее оборотом.

Отсюда и возникают судебные разбирательства. О них мы сегодня и поговорим. С точки зрения действующего российского законодательства криптовалюта представляет собой денежный суррогат, выпуск которого на территории нашей страны запрещается в силу ст. Центробанк России и Росфинмониторинг в своих информационных обращениях неоднократно предупреждали граждан о том, что все операции с криптовалютой носят спекулятивный характер и несут в себе высокий риск потери стоимости информация Банка России от Несмотря на явно негативное отношение к криптовалютным инструментам со стороны официальных финансовых органов России, на практике все равно постоянно появляются предприимчивые дельцы, которые организуют бизнес по продаже криптовалюты.

Такая деятельность является незаконной, учитывая статус цифровой валюты как денежного суррогата. Но это не останавливает отдельных коммерсантов перед соблазном получить прибыль от работы на этом рынке. Один предприниматель в арендуемом помещении разместил терминал по продаже биткоинов криптомат. Он даже выдавал кассовые чеки и отправлял информацию о произведенных транзакциях в налоговый орган.

Продажа цифрового актива была построена следующим образом. Клиент знакомился с положениями публичной оферты, затем вводил свой биткоин-адрес, переходил к оплате, для чего вносил необходимую сумму в рублях.

После этой операции с личного биткоин-кошелька предпринимателя списывалась криптовалюта с одновременным зачислением в биткоин-кошелек клиента. Данная схема позволяет клиенту не дожидаться исполнения выставленного ордера на покупку криптовалюты на онлайн-бирже, а сразу получить ее в свой кошелек от предпринимателя.

Осуществляя такую деятельность, предприниматель, помимо того что она в принципе являлась незаконной, также в нарушение п. За данное нарушение предприниматель был привлечен к административной ответственности по ч. Сразу начнем с примера. Предприимчивый бизнесмен продавал клиентам биткоины через терминал, не оборудованный зарегистрированной в установленном порядке кассовой техникой.

Это являлось нарушением требований п. Кроме того, предприниматель продавал не свою криптовалюту, он организовывал как агент ее приобретение через криптобиржу путем выставления ордеров на покупку цифровых активов. При внесении рублевой суммы в терминал с криптокошелька предпринимателя списывалось определенное количество биткоинов с одновременным выставлением на криптобирже ордера на покупку такого же количества данной криптовалюты.

Маржу предпринимателя составляла разница между ценой продажи криптовалюты клиенту и ценой ее последующей покупки на криптобирже. Несмотря на это, суд посчитал, что предприниматель является платежным агентом, поскольку вся его деятельность сводилась к заказу и передаче за плату криптовалюты решение Арбитражного суда Томской области от На наш взгляд, операции предпринимателя нельзя расценивать как деятельность, осуществляемую платежным агентом, поскольку положения Федерального закона от На это прямо указано в подп.

Вместе с тем, учитывая, что криптовалюта в настоящее время в принципе находится вне правового поля, вряд ли предпринимателям стоит рассчитывать на понимание со стороны регуляторов и судов.

В нашей стране ведется законотворческая работа по легализации криптовалюты и ее интеграции в правовое поле, но до момента принятия поправок в действующее российское законодательство участники оборота, выбирая использование рассматриваемого финансового инструмента, действуют на свой страх и риск и не вправе рассчитывать на предоставление судебной защиты в случае ущемления их прав.

В частности, они не смогут вернуть деньги, затраченные на приобретение криптовалюты, предъявить какие-либо имущественные требования трейдерам, которые управляют их криптовалютными активами, поскольку по ним в условиях отсутствия правового регулирования не предоставляется судебная защита. Иногда в судебной практике можно наткнуться на очень своеобразные решения, которые даже непросто как-то комментировать из-за вычурности избранного судом подхода.

Суды часто повторяют мысль о том, что раз криптовалюта в настоящее время находится вне правового поля, то все сделки с ней участники гражданского оборота совершают на свой страх и риск. Между тем споры по поводу использования этих инструментов периодически возникают, поэтому суды вынуждены адаптировать существующие правовые средства для целей защиты интересов добросовестных участников гражданского оборота.

Так, в одном деле инвестор перевел трейдеру 99 евро и выдал доверенность на совершение ряда операций: открытие и закрытие банковских счетов, размещение и вывод средств, подписание от его имени чеков и иных платежных документов и другие действия. Трейдер на его деньги покупал криптовалюту и зачислял в электронные кошельки, однако прямого поручения на это инвестор не оформлял, в доверенности указание на наделение его такими правомочиями отсутствовало. При таких обстоятельствах суд взыскал с трейдера в пользу инвестора неосновательное обогащение в сумме выданных финансовых средств, указав на то, что все операции с криптовалютой участники гражданского оборота совершают на свой страх и риск.

Трейдер ссылался на то, что они с инвестором являются партнерами и что код от электронного кошелька он ему сразу после выполнения поручения передал, однако суд эти аргументы отклонил. При отсутствии надлежащим образом оформленного поручения на покупку за деньги инвестора криптовалюты, доказательств его исполнения и передачи всего исполненного по сделке трейдер не мог быть освобожден от обязанности вернуть полученные деньги.

Не исключено, что в действительности он поручение выполнил и передал доступ к криптокошельку инвестору, однако при отсутствии доказательств его позиция была неустойчивой решение Чердаклинского районного суда Ульяновской области от В другом деле суд также обязал трейдера вернуть инвестору полученные от него на покупку криптовалюты денежные средства. Омска от Таким образом, в тех случаях, когда криптовалютные активы сами по себе не являются объектом гражданско-правовых сделок и не используются их участниками как средство расчетов, они могут рассчитывать на предоставление им судебной защиты.

Однако и наличие такой правовой гарантии не освобождает участников гражданского оборота от необходимости действовать разумно и осмотрительно, проявляя должную заботливость о своих экономических интересах. Желающие обогатиться на операциях с криптовалютой не смогут совершать сделки без специального оборудования. Но продажа и покупка такого оборудования также сопряжена с определенными рисками. Приведем несколько примеров. Суд посчитал, что такая операция незаконна.

Раз криптовалюта не является объектом гражданского оборота, то и майнинговое оборудование тоже вслед за ним не обладает оборотоспособностью, хотя речь шла об обычной вещи. В итоге продавца заставили вернуть плату за оборудование как неосновательное обогащение решение Жердевского районного суда Тамбовской области от Соответственно, майнеры, закупающие такое оборудование, в отношениях с продавцами не имеют статуса потребителя, а с точки зрения таможенных органов такие товары расцениваются как не предназначенные для личного использования.

Суды не соглашаются с доводами покупателя майнингового оборудования о том, что он являлся обычным потребителем, поскольку сама специфика приобретенного им товара и тех целей, для которых он обычно использовался, свидетельствовали об ином. Оценивая содержание представленной к майнинговому оборудованию нотификации, суды приходят к выводу, что оно представляет собой электронно-вычислительное устройство обработки данных, основной функцией которого является предоставление пользователю вычислительной мощности для добычи майнинга криптовалюты на базе платежных систем Dash, Bitcoin и Litecoin.

Достигается эта цель путем вычисления хеш-сумм результаты обработки данных содержимого блоков транзакций в процессе формирования блокчейна распределенная база данных общего пользования, состоящая из взаимосвязанных блоков, представляющих собой особую структуру данных, содержащую информацию о последних транзакциях и запись о предшествующем блоке.

Для того чтобы транзакция считалась легитимной, товар производит аппаратное преобразование блока хеш-функцией с целью получения математической связи между обрабатываемым и новым блоками информации.

В результате аппаратного преобразования в каждый новый блок включается хеш-сумма предшествующего блока, за счет чего обеспечивается подлинность совершаемых транзакций и достигается защита системы от эмиссии фальшивых криптомонет. Вследствие чего данное устройство для майнинга криптовалюты содержит шифровальные средства, предназначенные исключительно для вычисления хеш-сумм в рамках аутентификации финансовых операций в платежных системах Dash, Bitcoin и Litecoin.

Суды указывают следующее. Является общеизвестным и не нуждается в доказывании то обстоятельство, что криптовалюты используются на финансовом рынке, имеют свой самостоятельный курс и конвертируемы. Криптовалюты можно обменять на такие валюты, как доллар США, евро, рубль и другие фиатные, они также используются как расчетное и платежное средство согласно ч. Таким образом, целенаправленная деятельность покупателя по добыче криптовалюты майнинг посредством использования компьютерного оборудования, приобретенного у продавца, направлена на систематическое извлечение прибыли в виде конвертируемых и платежеспособных ликвидных криптовалют.

В связи с этим очевидно, что покупатель заключает договор купли-продажи майнингового оборудования не в целях удовлетворения личных бытовых , семейных нужд. Тем самым исключается возможность применения к спорным правоотношениям положений Закона РФ от Аналогичным образом и в других подобных спорах суды учитывают количество приобретаемого оборудования, его функциональное назначение и потребительские свойства, которые никак не соотносятся с целями регулирования законодательства о защите прав потребителей решение Октябрьского районного суда г.

Новосибирска от Действительно, для правильной квалификации договора на приобретение майнингового оборудования следует иметь в виду, что при разграничении договоров купли-продажи и поставки необходимо учитывать цели использования товара. Под целями, не связанными с личным использованием, следует понимать в том числе приобретение покупателем товаров для обеспечения его деятельности в качестве организации или гражданина-предпринимателя оргтехники, офисной мебели, транспортных средств, материалов для ремонтных работ и т.

Данный подход был закреплен в п. В судебной практике можно встретить позицию о том, что даже закупка большого количества специализированного компьютерного оборудования, предназначенного для майнинга криптовалюты, что прямо следует из прилагаемой технической документации, не рассматривается как нацеленность покупателя на занятие предпринимательской деятельностью. Само по себе приобретение оборудования для обустройства майнинговой фермы в больших объемах еще не свидетельствует о предпринимательском характере деятельности покупателя.

Всегда нужно выяснять цель такой покупки и наличие доказательств о направленности его действий на извлечение прибыли от систематического осуществления операций. Несмотря на то что майнинговая деятельность является в чистом виде предпринимательством, майнеры все-таки могут рассчитывать на лояльное отношение судов.

Несмотря на то что майнингом сетевые золотокопатели XXI века занимаются именно с целью извлечения прибыли, если приобретенное оборудование гражданин устанавливает у себя дома и использует для личных нужд, он автоматически коммерсантом не становится Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от Понятно, что майниг сопряжен с нещадным использованием вычислительных мощностей компьютерного оборудования.

Соответственно, расходы на энергоресурсы увеличиваются в разы. И вот здесь суды занимают жесткую позицию. Приведем пример — решение Арбитражного суда Иркутской области от В этом деле религиозная организация судилась с поставщиком электроэнергии, который перевел ее в другую ценовую категорию для целей осуществления расчетов за потребляемые энергоресурсы, установив в результате проверки, что фактически в помещении данной структуры велась деятельность по добыче биткоинов.

Религиозная организация оплатила счет на большую сумму в связи с изменением стоимости энергоресурсов, а затем обратилась в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения, расценивая в этом качестве произведенную, по ее мнению, переплату.

Однако суд с предъявленным иском не согласился, посчитав его необоснованным по следующим причинам. Изначально религиозная организация оплачивала отпускаемые энергоресурсы по пониженному тарифу для обычных потребителей, однако в ходе проверки, организованной поставщиком с целью определения характера высокой нагрузки, было установлено, что в одном из занимаемых абонентом помещений расположена серверная станция.

При этом каких-либо признаков осуществления абонентом религиозной деятельности в ходе проверки установлено не было, только активно работала серверная станция. Составленный по результатам проверки акт с изложенными в нем выводами и приложением фотоматериалов был вручен под роспись представителю религиозной организации, как и дальнейший акт, составленный по факту проведения обследования электроустановки с целью расторжения договора.

Изложенные в указанном акте выводы проверяющих религиозная организация не оспаривала, какие-либо мотивированные возражения по этому поводу в адрес поставщика не направляла. В дальнейшем она ссылалась на то, что данный акт является недопустимым доказательством и сам по себе не может подтверждать факт ведения майнинга, однако суд такие аргументы отклонил. Целью деятельности любой религиозной организации в соответствии с положениями ст.

Религиозные организации осуществляют деятельность в соответствии со своими уставами и внутренними установлениями при условии, что они не должны противоречить закону.

В статье 6 Федерального закона от Как видно из содержания приведенной нормы, право религиозной организации на осуществление предпринимательской деятельности предполагает, что извлекаемые от нее доходы должны направляться на достижение ее уставных задач.

Иными словами, коммерческая деятельность религиозной организации не должна быть для нее самоцелью, поскольку в этом случае это будет считаться нарушением. Этот объем религиозная организация не оспаривала, доказательств потребления электроэнергии в меньшем количестве в нарушение ст. Значительное увеличение объема потребления электроэнергии в сравнении с прошлыми периодами со стороны религиозной организации было вызвано тем, что в занимаемом помещении она разместила серверную станцию.

По мнению религиозной организации, она вправе использовать в своей деятельности систему электронного документооборота, позволяющую синодальным структурам и административным единицам более эффективно координировать свою деятельность. При этом сам факт нахождения в занимаемом религиозной организацией помещении серверной станции ею не отрицался. Суды установили, что иные религиозные организации, осуществляющие свою деятельность в том же регионе, что и абонент, в сопоставимый период потребили существенно меньший объем электроэнергии.

При этом иные религиозные организации, объем потребления электроэнергии которых оценивался при анализе энергопотребления со стороны абонента, занимали по сравнению с ним большие по размеру площади. Такие религиозные организации занимали несколько зданий, включающих храмы и соборы, которые, очевидно, требовали существенно большего объема электроэнергии для обеспечения их повседневной деятельности.

Значительное превышение такого количества было явным подтверждением того, что фактически религиозная организация в занимаемом ею помещении вела иную деятельность, которая по своему характеру требовала больших объемов энергопотребления. Религиозная организация также ссылалась на то, что в занимаемых ею помещениях была расположена типография, которая использовалась в соответствии с ее уставными задачами, в частности для тиражирования религиозной литературы.

Однако и этот довод не нашел своего подтверждения, поскольку иные типографии и полиграфические предприятия того же самого региона в спорный период потребили существенно меньший объем электроэнергии.

Информационное сообщение росфинмониторинга об использовании криптовалют

Криптовалюта в настоящее время введена в качестве законного платежного средства лишь в некоторых государствах например, в Бразилии, США, Японии. В нашей стране она официально не признана, поэтому ее использование сопряжено с огромными рисками для участников оборота. Вместе с тем, несмотря на отсутствие законодательного регулирования оборота криптовалюты, она все равно повсеместно используется в экономике, невзирая на запреты и ограничения, связанные с ее оборотом. Отсюда и возникают судебные разбирательства.

Криптовалюта вне рамок правового поля

N ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля г. N ". N ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В статье рассмотрена проблема определения характерных черт криптовалюты в целях ее правового регулирования на территории Российской Федерации. В настоящее время в России отсутствует законодательство, которое обеспечивало бы возможность легального обращения данного объекта. Разработанный в г. Авторами высказывается мнение, что в законопроекте необходимо однозначно определить правовой режим криптовалюты , сделав это таким образом, чтобы не имелось противоречия с гражданским законодательством. Вряд ли стоит отказываться от четкого определения правого статуса криптовалюты в угоду скорости принятия закона, который окажется бесполезным как инструмент нормативной регламентации и вряд ли тем самым принесет какую-либо пользу.

При этом, все чаще криптовалюта выступает в качестве инвестиционного инструмента и инструмента спекулятивной торговли.

Анализируется российское законодательство в данной сфере на примере криптовалюты Биткоин Bitcoin. Анализируется российское законодательство в данной сфере на примере криптовалюты Биткоин Вйсош.

Денежный суррогат

Не заполнено обязательное поле Подтверждение пароля. Необходимо согласие на обработку персональных данных. Поэтому нельзя:.

Денежный суррогат англ. Так, в российском законодательстве денежными суррогатами являются, например, все разновидности частных денег , в том числе криптовалюты. Чрезвычайные деньги по функциям близки суррогатным деньгам; отличие состоит в том, что чрезвычайные деньги, несмотря на их выпуск с определёнными нарушениями действующих денежных стандартов или полномочий выпускающих органов, с самого начала функционируют и признаются властями как средство платежа и более никакой функции не выполняют.

Криптовалюта и цифровые активы: как суды толкуют новые понятия

Целью данного стандарта является разработка кодов, признанных на международном уровне для обозначения валют. Не упоминается криптовалюта и в Общероссийском классификаторе валют ОКВ. Распространение в сети Интернет информации о криптовалюте как о виртуальном средстве платежа и накопления на территории РФ запрещено [6]. Прокуратура провела проверку исполнения положений законодательства в сфере противодействия распространению в сети Интернет информации, распространение которой на территории РФ запрещено.

Неправового поля ягода. Юридические аспекты использования криптовалюты

Обычно обзванивал несколько подряд, пока не разобрался в вопросе. Во всех случаях помогало, но надо понимать, что правильный ответ был по совокупности консультаций. Был опыт личного обращения в юридическую контору, которая занималась разводом на деньги.

Охранники бандитской внешности не позволили предупредить всех остальных, что это полный развод. Как вышел - начал искать отзывы про эту контору, это стоило сделать заранее. По телефону проще - начали навязывать что-то, сразу благодарю и кладу трубку. Если начинают перезванивать - блокирую номер.

Информационное сообщение «Об использовании криптовалют» по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в Информационном сообщении.

Криптопиум

Если вы не нашли среди них услуги которая требуется вам, не бойтесь, обращайтесь к нашим специалистам они всегда придут к вам на помощь. За время юридической деятельности мы проконсультировали более 50 тысяч человек и накопили большой багаж профессиональных знаний, которым мы хотели бы поделиться с вами на станицах нашего сайта.

N 324-ФЗ "О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации" Отправить ОСТАЛОСЬ БЕСПЛАТНЫХ КОНСУЛЬТАЦИЙ НА СЕГОДНЯ: Бесплатная консультация юриста предоставляется в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 г.

Если необходима устная юридическая консультация, то позвоните по телефонам указанным на сайте и запишитесь на консультацию. Воспроизводство, копирование, передача содержания данного интернет сайта без предварительного письменного согласия запрещены и преследуются по закону. Ознакомьтесь с правилами использования материалов. Будни с 10:00 до 20:00, суббота с 10:00 - 16:00.

В подготовке документов, а также в представлении интересов военного в суде, и поможет военный адвокат. Он определит точную сумму выплат, на которую имеет право гражданин. И в жалобе, и в исковом заявлении необходимо доказать причинно-следственную связь между получением травмы и негативными последствиями для здоровья.

Здравствуйте, у нас сложилась такая ситуация-у меня есть дочь от первого брака, ей 10 лет, мы граждане РФ, хотим уехать в Казахстан и взять вид на жительство там, для этого нам нужно выписаться и прописаться. Подскажите пожалуйста,нужно ли разрешение от бывшего мужа на вывоз и прописку матерью несовершеннолетнего ребёнка в Казахстане.

Моя несовершеннолетняя дочь является ответчиком по делу о признании завещания недействительным. Может ли на суде представлять её интересы дедушка вместо родителей.

Правовая юридическая помощь в онлайн- консультации Юрист Онлайн A: Юридическая консультация юристов и Юридическая Консультация PravoB: юридические услуги Двойное гражданство в России с какими странами разрешено в Бесплатная юридическая консультация онлайн Kursovaya po perevodu nemeckogo by lannpusur - issuu Консультация юриста бесплатно онлайн в Беларуси и Минске Старший судебный исполнитель Хозяйственного суда г.

Минска Вярьвильский Дмитрий Консультации юриста онлайн - ответы на ваши вопросы по хозяйственному праву Беларуси. Вам выгоднее тогда не пользоваться пособием по БиР и сразу оформлять пособие по уходу за ребенком до 3 лет, т.

Здесь вы можете задать вопрос юристу бесплатно, получить консультацию онлайн по всем вопросам: жилищным и земельным, строительным, по трудовому праву и спорам (увольнение и др.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Ника

    Написать пост на пол страницы время есть, а ответить нет? Нормально

  2. Амвросий

    Это было и со мной. Можем пообщаться на эту тему.

  3. lawollclic79

    Скиньте пожалуста очень прошу